以吸收存款的方式集中閑置資金,再以內部調劑的形式進行分配,實現內部相互調劑余缺。 將系統內各企業的資金收付都通過結算中心辦理,實現資金實時監管,加強內部監控。通過內部調劑減少貸款規模,獲取銀行更優惠的存貸款利率。減少財務費用。
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以吸收存款的方式集中閑置資金,再以內部調劑的形式進行分配,實現內部相互調劑余缺。 將系統內各企業的資金收付都通過結算中心辦理,實現資金實時監管,加強內部監控。通過內部調劑減少貸款規模,獲取銀行更優惠的存貸款利率。減少財務費用。
企業面臨的挑戰
1、成員企業多頭開戶,集團無法對資金流動實施有效監控
2、資金賬外循環,流向不清,信息失真
3、集團內部資金閑置與短缺無法調節,導致財務費用居高不下
4、缺乏準確的現金流量預算,無法做到事前計劃、事中控制和事后分析
資金管理整體解決方案
結算中心解決方案
集中資金
降低費用
加強監控
擴大融資
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通過資金管理系統幫你實現
1、以吸收存款的方式集中閑置資金,再以內部調劑的形式進行分配,實現內部相互調劑余缺。
2、將系統內各企業的資金收付都通過結算中心辦理,實現資金實時監管,加強內部監控。
3、通過內部調劑減少貸款規模,獲取銀行更優惠的存貸款利率。減少財務費用。
4、通過專線將資金管理系統與各銀行實現銀企直聯,提高資金的使用效率,改善了集團現金流。
5、實現了資金集中管理與預算管理的有機結合。
6、結算中心利用融資平臺,擴大融資規模,有力支持產業發展。
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