產(chǎn)品介紹

集團(tuán)企業(yè)財(cái)資管理系統(tǒng)（G6）是九恒星資金管理產(chǎn)品線的一個(gè)重要組成部分，能夠?yàn)榧瘓F(tuán)企業(yè)資金管理活動中以非金融形態(tài)開展的管控工作提供信息化支持。

產(chǎn)品特點(diǎn)

　　1.主要特點(diǎn)

　　(1)形成集團(tuán)財(cái)資整體的現(xiàn)金流視圖

　　幫助集團(tuán)企業(yè)建立、及時(shí)、準(zhǔn)確的現(xiàn)金流信息，掌握經(jīng)營性收支、投資、籌資各個(gè)角度的業(yè)務(wù)活動和數(shù)據(jù)信息，形成全集團(tuán)的現(xiàn)金流全局視圖。

　　從集團(tuán)企業(yè)的現(xiàn)金流向出發(fā)，涵蓋生產(chǎn)經(jīng)營、籌資、投資等多種經(jīng)濟(jì)活動的資金流入流出，站在全集團(tuán)現(xiàn)金流總體視圖的角度規(guī)劃資源、管控業(yè)務(wù)。

　　(2)財(cái)資業(yè)務(wù)管控

　　在掌握集團(tuán)整體現(xiàn)金流狀況的前提下，從業(yè)務(wù)管控角度，實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)金收付、支票收付、承兌匯票收付、國際業(yè)務(wù)收付、對私報(bào)銷及工資等資金收付，以及融資、投資等業(yè)務(wù)活動的全流程管理。建立了的業(yè)務(wù)管理。

　　(3)業(yè)務(wù)模塊架構(gòu)靈活

　　根據(jù)集團(tuán)管理的深度和廣度，業(yè)務(wù)視角和現(xiàn)金流視角相結(jié)合，靈活選購，以滿足多種集團(tuán)管理的要求。

　　2.核心價(jià)值

　　(1)提高支付效率

　　財(cái)資管理平臺與主流ERP系統(tǒng)對接，通過與多家銀行的直連接口，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)收付業(yè)務(wù)資金的全流程信息化管理，深化過程管控，真正實(shí)現(xiàn)支付全部自動化，提高支付效率。

　　(2)及時(shí)的監(jiān)控資金狀況

　　財(cái)資管理平臺可以將集團(tuán)及下屬單位的資金全部納入統(tǒng)一管理，使各下屬單位的資金收付及融資、投資通過集中統(tǒng)一的平臺辦理，便于管理者掌握各下屬單位的資金狀況，對資金流向的合理性和合法性進(jìn)行有效的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并糾正資金使用過程中的不合理性，使得集團(tuán)內(nèi)的資金運(yùn)作完全置于集團(tuán)的監(jiān)控之下。

　　(3)可得到完整的現(xiàn)金流信息

　　對于收款、付款、融資、投資無論是系統(tǒng)主動發(fā)起的還是被動接受的業(yè)務(wù)，也不管是線上還是線下還是異常處理的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)提供了一個(gè)統(tǒng)一的現(xiàn)金流臺帳模型，集團(tuán)可以、及時(shí)、準(zhǔn)確地獲得整個(gè)集團(tuán)的現(xiàn)金流信息。

　　3.產(chǎn)品功能

九恒星集團(tuán)企業(yè)財(cái)資管理系統(tǒng)G6架構(gòu)圖

　　3.1.流量分析

　　分析層是站在集團(tuán)的角度，對整個(gè)集團(tuán)現(xiàn)金流管理的綜合反映，對集團(tuán)及下屬單位現(xiàn)金流量、帳戶結(jié)果、資金收支情況、融資情況、投資理財(cái)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并結(jié)合直觀的圖形化展示，為領(lǐng)導(dǎo)把握整個(gè)集團(tuán)公司的資金狀況，合理使用和調(diào)撥資金，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)采取措施提供直觀數(shù)據(jù)支持，確保集團(tuán)業(yè)務(wù)始終正常、有序進(jìn)行。分析層同時(shí)提供通過數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)分析的技術(shù)對相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行分析為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提供高級決策信息。

　　3.2.計(jì)劃管控

　　計(jì)劃層實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)現(xiàn)金流的總量控制和對具體業(yè)務(wù)活動的針對性管控，包括資金預(yù)算與計(jì)劃以及額度管理兩方面。

　　3.2.1資金預(yù)算管理

　　資金預(yù)算與計(jì)劃計(jì)劃是指集團(tuán)對下屬成員單位的資金收支的計(jì)劃性、合理性進(jìn)行監(jiān)督與控制，按現(xiàn)金流項(xiàng)目口徑，對集團(tuán)總體收支進(jìn)行預(yù)算管理。包括預(yù)算編報(bào)、預(yù)算控制以及預(yù)算執(zhí)行情況的統(tǒng)計(jì)。下屬成員單位通過資金系統(tǒng)按一定周期如按月、按預(yù)算項(xiàng)目或科目上報(bào)資金預(yù)算，并能夠進(jìn)行逐級匯總，經(jīng)上級單位和集團(tuán)審批后生效，根據(jù)情況可以調(diào)整預(yù)算，在支付時(shí)，按預(yù)算對支付監(jiān)控或控制，并在事后做預(yù)算與實(shí)際執(zhí)行情況對比分析。

　　3.2.3額度管理

　　額度管理是指通過對工程項(xiàng)目設(shè)置額度和供應(yīng)商設(shè)置額度結(jié)合預(yù)算與計(jì)劃從多個(gè)維度控制付款。付款單位（預(yù)算）、工程項(xiàng)目、供應(yīng)商三個(gè)付款額度控制維度相互立，分別從各自的關(guān)注視角確定具體數(shù)額；付款額度分為總額和票據(jù)金額（比例）；預(yù)算和工程項(xiàng)目又可以按照付款類別進(jìn)行組合，細(xì)化額度管理粒度；付款額度不表示一定付款，只是從不同角度對付款金額做出的約束，約束之間或許有某種規(guī)律，但并不形成校驗(yàn)關(guān)系。

　　3.3.執(zhí)行管控

　　管控層是管控收付業(yè)務(wù)的主線，按照收款、付款、融資、投資來劃分功能，同時(shí)包括銀行的資金調(diào)撥功能。

　　3.3.1收款管理

　　收款管理是對集團(tuán)及成員單位從各種渠道采集到收款信息，通過一系列的核對、處理、加工后傳遞到ERP系統(tǒng)的管理。支持國內(nèi)、國際多種結(jié)算工具下的收款業(yè)務(wù)。收款信息經(jīng)過系統(tǒng)自動匹配收款方歸屬、人工認(rèn)領(lǐng)，根據(jù)外部ERP系統(tǒng)的核對或做帳的需要，可能需要對收款明細(xì)補(bǔ)填業(yè)務(wù)信息和帳務(wù)核算信息后，傳遞到ERP系統(tǒng)。

　　3.3.2付款管理

　　付款管理是集團(tuán)及成員單位從資金系統(tǒng)發(fā)起的各種付款業(yè)務(wù)，或來自于ERP系統(tǒng)的付款指令，在資金系統(tǒng)中經(jīng)過處理、審批后完成支付。對于ERP系統(tǒng)發(fā)起的付款，付款成功與否結(jié)果傳遞到ERP，對于資金系統(tǒng)發(fā)起的付款，根據(jù)外部ERP系統(tǒng)的核對或做帳的需求，可能需要對付款明細(xì)補(bǔ)填業(yè)務(wù)信息和帳務(wù)核算信息后，傳遞到ERP系統(tǒng)。

　　3.3.3融資管理

　　融資管理是集團(tuán)對成員單位外部融資的統(tǒng)一管控，支持對外部融資業(yè)務(wù),包括債券、股票等直接融資業(yè)務(wù)和銀行貸款、貿(mào)易融資等間接融資業(yè)務(wù)進(jìn)行全流程的管理，包括申請、審批、合同登記、結(jié)項(xiàng)等，集團(tuán)通過對成員單位外部融資情況進(jìn)行采集、匯總和分析，從而掌控整個(gè)集團(tuán)的外部融資情況。

　　融資管理伴隨相關(guān)的授信和擔(dān)保管理，授信管理是管理集團(tuán)以及成員單位從商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)獲得的外部授信的合同登記、占用、釋放、集團(tuán)分配、集團(tuán)回收以及結(jié)轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺賬式管理，和外部融資業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)時(shí)，可以在放款和還款發(fā)生時(shí)自動占用和釋放授信。擔(dān)保管理是對集團(tuán)或成員單位的獲得的擔(dān)保及提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)的合同登記、合同變更、合同核銷進(jìn)行的臺帳式管理。

　　3.3.4投資理財(cái)管理

　　投資理財(cái)管理是管理集團(tuán)以及成員單位對外進(jìn)行的投資業(yè)務(wù)，包括定期存款、通知存款、結(jié)構(gòu)性存款、債券、信托、銀行理財(cái)產(chǎn)品等品種的管理，支持投資理財(cái)業(yè)務(wù)登記、投資理財(cái)變更、存入本金、支取本金、利息收入登記、廢棄投資理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺賬式管理。

　　3.3.5資金調(diào)撥管理

　　資金調(diào)撥是管理企業(yè)集團(tuán)資金歸集及集團(tuán)頭寸帳戶間調(diào)撥業(yè)務(wù)。支持一個(gè)資金管理機(jī)構(gòu)管理所有成員單位的扁平化上收與下?lián)埽仓С执嬖诙嗉壻Y金管理機(jī)構(gòu)，按層級分別對下屬成員單位的資金進(jìn)行上收與下?lián)堋ＹY金歸集時(shí)，根據(jù)資金歸集策略的不同，可以支持不同的資金歸集模式，如：根據(jù)歸依頻率不同，可以支持實(shí)時(shí)歸集、定時(shí)歸集或日終歸集等；根據(jù)歸集的額度不同，可以支持全額上劃歸集、限額歸集、比例歸集；根據(jù)資金歸集發(fā)起方的不同，可以支持銀行自動歸集、手工歸集等。

　　3.3.6集團(tuán)賬戶管理

　　集團(tuán)帳戶管理是管理企業(yè)集團(tuán)及下屬成員單位的銀行賬戶，包含銀企直連和非直連賬戶，支持各下屬成員單位銀行賬戶的開立、變更、銷戶的申請和辦理的流程管理，實(shí)現(xiàn)了銀企直連的銀行，可通過銀企直連接口實(shí)時(shí)獲取銀行賬戶余額和明細(xì)，未實(shí)現(xiàn)銀企直連的銀行賬戶，可通過導(dǎo)入對賬單的形式定期在系統(tǒng)中維護(hù)銀行賬戶余額和明細(xì)。

　　3.3.7集團(tuán)票據(jù)管理

　　集團(tuán)票據(jù)管理是管理集團(tuán)及下屬成員單位的承兌匯票，包括應(yīng)收票據(jù)及應(yīng)付票據(jù)的全程電子化管理，并可以整合不同銀行提供的票據(jù)池業(yè)務(wù)，可以在一個(gè)平臺實(shí)現(xiàn)多個(gè)銀行票據(jù)池的功能，實(shí)現(xiàn)多家銀行票據(jù)池管理信息的匯總及統(tǒng)計(jì)分析，形成集團(tuán)票據(jù)池對票據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一管理。

　　3.3.8國內(nèi)信用證管理

　　國內(nèi)信用證管理是對集團(tuán)及下屬成員單位以國內(nèi)信用證為結(jié)算工具的國內(nèi)貿(mào)易業(yè)務(wù)的管理，具體包括國內(nèi)信用證開證，收證、交單、收單、付款、收款及核銷業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺帳式管理。

　　3.3.9國際結(jié)算管理

　　國際結(jié)算管理是對集團(tuán)及下屬成員單位的進(jìn)口、出口及外匯交易各種業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)的臺帳式管理。進(jìn)口業(yè)務(wù)包括進(jìn)口信用證開證、進(jìn)口信用證付款、進(jìn)口信用證核銷等，出口業(yè)務(wù)包括出口信用證收證、出口信用證收款，外匯業(yè)務(wù)包括即期 、遠(yuǎn)期 、掉期。

　　3.3.10票證管理

　　票證臺帳是對集團(tuán)企業(yè)收支業(yè)務(wù)中涉及的支票、匯票、信用證等票證信息及庫存臺帳進(jìn)行管理。包括出入庫管理、庫存狀態(tài)的管理及相關(guān)查詢統(tǒng)計(jì)，并和收付業(yè)務(wù)有效集成，從而實(shí)現(xiàn)對支票、匯票、信用證等重要的現(xiàn)金等價(jià)物的有效管理，并在沒有業(yè)務(wù)活動模塊的情況下，實(shí)現(xiàn)對收付業(yè)務(wù)、投融資業(yè)務(wù)的完整支持，滿足不同企業(yè)對資金管理模式的不同需求。

　　3.3.11現(xiàn)金流臺賬管理

　　現(xiàn)金流臺帳是以現(xiàn)金流臺賬的方式為所有業(yè)務(wù)模塊提供一致的數(shù)據(jù)模型，涉及到現(xiàn)金流數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、加工、抽取、使用都體現(xiàn)在同一個(gè)模型中。在實(shí)際應(yīng)用中，可以直接在臺賬層面直接處理數(shù)據(jù)，而不影響全局視圖的獲得，模塊的搭配更加靈活，產(chǎn)品應(yīng)用場景富有彈性。

　　3.4.基礎(chǔ)架構(gòu)工具

　　基礎(chǔ)架構(gòu)及工具為上層應(yīng)用系統(tǒng)的用戶管理、權(quán)限管理、工作流、系統(tǒng)參數(shù)等共性技術(shù)體制的實(shí)現(xiàn)提供了統(tǒng)一支撐，是運(yùn)行其它模塊的基礎(chǔ)。

　　面向系統(tǒng)管理員的功能如用戶管理、權(quán)限管理、運(yùn)維監(jiān)控、安全認(rèn)證、數(shù)據(jù)庫級別的維護(hù)；

　　面向資金主管的功能如系統(tǒng)參數(shù)、業(yè)務(wù)參數(shù)配置、流程設(shè)置、規(guī)則設(shè)置；

　　工作流管理系統(tǒng)可以支持多種路徑模式的維護(hù)及工作流崗位授權(quán)、工作流用戶授權(quán)。

　　3.5.系統(tǒng)接口與集成

　　3.5.1銀企接口

　　銀企接口將九恒星資金管理系統(tǒng)與外部的銀行系統(tǒng)連通，以數(shù)據(jù)接口方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享。用戶無需專門登錄網(wǎng)上銀行，就可以通過資金管理系統(tǒng)自主完成對其銀行賬戶包括分(子)公司銀行賬戶的查詢、轉(zhuǎn)賬、資金歸集、信息下載等功能，并在資金管理系統(tǒng)中自動登記賬務(wù)信息，提高了工作效率，確保了財(cái)務(wù)系統(tǒng)與銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶信息的一致性。

　　3.5.2集團(tuán)財(cái)資收付接口

　　為了實(shí)現(xiàn)集團(tuán)現(xiàn)金流相關(guān)業(yè)務(wù)活動與資金信息的聯(lián)機(jī)處理，G6系統(tǒng)與ERP系統(tǒng)間建立系統(tǒng)對接通道。

　　集團(tuán)財(cái)資收付接口可為系統(tǒng)間傳遞資金收付信息、銀行賬戶及其變動信息以及成員單位在財(cái)務(wù)公司開展的主要業(yè)務(wù)情況提供支持，并可通過數(shù)據(jù)映射、數(shù)據(jù)補(bǔ)填、數(shù)據(jù)匹配等一系列手段為集團(tuán)的現(xiàn)金流活動在ERP系統(tǒng)中會計(jì)核算提供有效支持，從而減少集團(tuán)及其成員單位人工處理工作量，降低差錯率，提高自動化程度和工作效率。

　　數(shù)據(jù)交換的內(nèi)容包括對外付款、用款、對私報(bào)銷/工資發(fā)放、承兌匯票付款、支票付款、國際付款、銀行賬戶、賬戶收支明細(xì)及余額信息等。